O que é Dolarizar a Carteira?
Dolarizar a carteira de investimentos significa alocar parte do seu capital em ativos denominados em dólares americanos (USD) ou em ativos que estão diretamente correlacionados com o desempenho da moeda norte-americana. Essa estratégia é utilizada como uma forma de proteção contra a desvalorização da moeda local, no caso, o real (BRL), e como uma maneira de acessar mercados financeiros internacionais.
Por que Proteger o Patrimônio?
Proteger o patrimônio é crucial para assegurar que o poder de compra e o valor dos investimentos sejam mantidos ao longo do tempo. Em economias com alta inflação ou instabilidade econômica, como é frequentemente o caso no Brasil, a desvalorização da moeda pode erodir significativamente o valor dos ativos locais. Portanto, a dolarização pode atuar como um hedge (proteção) contra esses riscos.
A Inflação e a Desvalorização do Real
A inflação é a taxa pela qual o nível geral dos preços de bens e serviços aumenta ao longo do tempo, reduzindo o poder de compra. Nos últimos anos, o Brasil tem enfrentado desafios econômicos que resultaram em uma inflação elevada. Além disso, o real tem se desvalorizado significativamente em relação ao dólar americano. Isso faz com que os ativos em reais percam valor, enquanto aqueles denominados em dólares ou correlacionados ao dólar tendem a se valorizar ou, pelo menos, manter seu valor.
Como Investir em Dólar
Existem várias maneiras de investir em dólar, cada uma com seus próprios benefícios e riscos. Vamos explorar algumas das principais opções:
Tesouro Norte-Americano (Treasuries)
Os Treasuries, ou popularmente chamado de tesouro americano, são títulos de dívida publica, emitidos pelo governo dos Estados Unidos e são considerados um dos investimentos mais seguros do mundo, afinal todos os países tem como dólar uma moeda forte e reserva de valor. Eles oferecem uma maneira de investir diretamente em ativos denominados em dólares, com diferentes maturidades que atendem a diversas necessidades de investimento. Cabe ressaltar que apesar de serem investimentos de renda fixa e deter certa previsibilidade, a venda antes do prazo pode acarretar em variações na marcação do títulos, fazendo com que o investidor ganhe ou perca, além do mais estão sujeitas a tributações conforme novas estabelecidas pelo governo brasileiro. Confira mais clicando AQUI.
REITs (Real Estate Investment Trusts)
Os REITs são empresas que possuem, operam ou financiam imóveis geradores de renda. Investir em REITs que operam nos Estados Unidos proporciona exposição ao mercado imobiliário norte-americano, diversificando a carteira e atrelando parte do patrimônio ao dólar.
Ações
Investir em ações de empresas norte-americanas é outra forma de dolarizar a carteira. Empresas como Apple, Microsoft e Amazon são exemplos de companhias cujas ações são denominadas em dólares e têm potencial de crescimento global.
ETFs (Exchange Traded Funds)
Os ETFs são fundos negociados em bolsa que replicam índices de mercado. Um exemplo de ETF que proporciona exposição ao mercado norte-americano é o IVVB11, que replica o índice S&P 500. Esse ETF permite que investidores brasileiros acessem as 500 maiores empresas dos Estados Unidos de forma prática e diversificada.
ADRs (American Depositary Receipts)
Os ADRs são uma ferramenta valiosa para investidores que desejam diversificar suas carteiras com ativos internacionais sem as complicações de investir diretamente em mercados estrangeiros. No entanto, é essencial estar ciente dos custos e riscos associados. Como qualquer decisão de investimento, é recomendável fazer uma análise cuidadosa e, se necessário, consultar um consultor financeiro antes de investir em ADRs.Você poderá conferir mais sobre ADrs clicando AQUI.
Exportadores
Investir em empresas brasileiras que possuem grande parte de sua receita atrelada ao dólar, como exportadoras de commodities, também é uma forma indireta de dolarizar a carteira. Essas empresas tendem a se beneficiar quando o real se desvaloriza em relação ao dólar. Porém é preciso ressaltar o risco inerente as negociações referente a commodities no qual os preços também oscilam, gerando certa volatilidade na carteira.
A Importância de Equilibrar a Carteira e Diversificar
Equilibrar a carteira de investimentos e diversificar são princípios fundamentais para mitigar riscos. Diversificação geográfica, ao investir em ativos de diferentes regiões, reduz a exposição a riscos específicos de um país. Alocar investimentos em diferentes classes de ativos, como ações, títulos, imóveis e ETFs, também ajuda a reduzir a volatilidade e melhorar o perfil de risco-retorno da carteira.
Conclusão
Investir em ativos denominados em dólares pode ser uma estratégia eficaz para proteger o patrimônio contra a inflação e a desvalorização do real. No entanto, é importante lembrar que todas as estratégias de investimento envolvem riscos, e cada investidor deve avaliar suas próprias necessidades e tolerância ao risco antes de tomar decisões. Este artigo tem um propósito meramente informativo e não constitui uma recomendação de investimento. Para decisões personalizadas, é sempre aconselhável consultar um consultor financeiro qualificado.