Breve contextualização
No mundo dos investimentos, o termo “benchmark” é essencial, mas muitos investidores ainda o consideram um mistério. Neste artigo, vamos desvendar o que é benchmark, como ele influencia seus investimentos e por que escolher o benchmark certo é crucial para o sucesso financeiro, afinal tudo que o investidor busca é maximizar o retorno sobre o seu capital inicia, continue a leitura que valerá a pena.
O que é Benchmark?
Benchmark é uma referência utilizada para comparar o desempenho de um investimento em relação a um padrão estabelecido. Em outras palavras, é uma medida que permite avaliar se seus investimentos estão superando ou ficando aquém do esperado. Digamos que seja um protocolo de padronização para que possamos comparar a rentabilidade de uma aplicação ou ativo, ou algo relacionado a uma média ou padrão sobre um grupo de ativos.
Benchmark e seus Investimentos:
Entender o papel do benchmark em seus investimentos é fundamental. Ele fornece uma base para avaliar se sua carteira está performando conforme o esperado e ajuda a identificar áreas de melhoria. Ter uma base para padronização sempre será favorável para tomada de decisão, sem parâmetros comparativos dificilmente conseguiríamos mensurar o desempenho no decorrer do tempo, em suma esse efeito faz com que possamos angariar e potencializar o melhor resultado possível ou ate se desfazer de aplicações, investimentos ou projetos que não façam mais sentido, ou talvez até adentrar em oportunidades promissoras .
Tipos de Benchmark para Cada Investimento:
A escolha do benchmark adequado depende do tipo de investimento. Para investimentos de renda fixa, como CDBs e Tesouro Direto, o CDI é comumente utilizado. Já para investimentos em renda variável, como ações, o Ibovespa pode ser mais apropriado. Para investimentos conservadores, a SELIC pode ser uma referência relevante. Então toda a estrutura de relacionar benchmark vai depender da carteira de investimentos e consequentemente também do perfil relacionado ao investidor e sua propensão a tomada de riscos, inerente a cada tipo e qualificação do ativo a ser analisado.
Benchmark e Custo de Oportunidade:
O benchmark também está intimamente ligado ao conceito de custo de oportunidade. Ao comparar o desempenho de um investimento com seu benchmark, você está, na verdade, avaliando se vale a pena abrir mão de uma oportunidade de investimento em prol de outra. Afinal tudo é baseado em tomada de decisões e propensões a risco, e quanto maior o risco a ser tomado maior deveria ser o retorno, então o custo de oportunidade resume-se a isso, qual o valor que eu estou deixando de ganhar por tomar e esse risco, subtraindo esse valor teríamos o seu resultado real ou verdadeiro.
O que podemos concluir:
Em suma, escolher o benchmark certo é crucial para o sucesso dos seus investimentos. Ele não apenas fornece parâmetros de medida, mas também ajuda a avaliar o custo de oportunidade de suas decisões. Ao entender e utilizar o benchmark de forma eficaz, você estará melhor equipado para tomar decisões financeiras informadas e alcançar seus objetivos de investimento, além de proporcionar uma boa gestão de riscos para o seu capital.